Điều tra bổ sung vụ trùm “tín dụng đen” vỡ nợ gần 140 tỷ đồng

Nguyễn Thị Dậu (Hà Đông, Hà Nội) kinh doanh "tín dụng đen". Khi đã vay được số tiền 140 tỷ đồng, Dậu tuyên bố với các chủ nợ không còn khả năng chi trả

Nguyễn Thị Dậu, 52 tuổi, trú tại số 5 phố Nguyễn Thái Học, phường Hà Cầu, quận Hà Đông, Hà Nội kinh doanh “tín dụng đen”. Quá trình kinh doanh, Dậu vay tiền của nhiều người với lãi suất thấp, sau đó cho vay lại với lãi suất cao để hưởng lợi. Khi đã vay được số tiền gần 140 tỷ đồng và 31 vây vàng SJC, Dậu mời các chủ nợ đến nhà tuyên bố không còn khả năng trả nợ và bỏ trốn. Đầu tháng 10/2015, TAND TP Hà Nội đã mở phiên tòa xét xử vụ án này.

Đối tượng Nguyễn Thị Dậu

Theo cáo trạng của Viện KSND TP Hà Nội, trong thời gian kinh doanh “tín dụng đen”, Dậu vay của nhiều người với tổng số tiền gần 140 tỷ đồng và 31 cây vàng SJC với lãi suất từ 2-3% một tháng, sau đó cho nhiều người khác vay lại để hưởng lãi suất 9-15% một tháng. Từ ngày 1/9 đến ngày 19/9/2011, mặc dù đã mất hoàn toàn khả năng thanh toán nợ nhưng Dậu tiếp tục vay của người dân hơn 5,6 tỷ đồng với lãi suất từ 6-9% một tháng để chi trả lãi cho các khoản vay trước đó và chi dùng cho gia đình.

Sau khi tuyên bố không còn khả năng trả nợ, Dậu cùng chồng là ông Nguyễn Hồng Hảo đã chuyển nhượng ngôi nhà số 5 phố Nguyễn Thái Học, phường Quang Trung, quận Hà Đông cho anh Trần Việt Cường, ở Hà Nội với số tiền 10 tỷ đồng. Điều đáng nói là ngôi nhà này ông Hảo đã thế chấp ở một ngân hàng ở Hà Nội để vay số tiền 3 tỷ đồng.

Quá trình điều tra, cơ quan điều tra đã kê biên ngôi nhà này để phục vụ công tác điều tra, truy tố và xét xử. Tuyên bố vỡ nợ xong, Dậu bỏ trốn khỏi nơi cư trú một thời gian, sau đó đến cơ quan Công an đầu thú. Kết quả điều tra cho thấy, trong số tiền vay của nhiều người, Dậu cho anh Nguyễn Đức Thắng, ở phường Quang Trung, quận Hà Đông vay 54,9 tỷ đồng. Quá trình vay, anh Thắng đã trả cho Dậu được gần 3,3 tỷ đồng và 10.000 USD. Ngoài ra, anh Thắng còn ủy quyền cho Dậu sử dụng hai thửa đất, một thửa có diện tích 62m2, một thửa có diện tích 154m2 ở quận Hà Đông. Đến khi Dậu bỏ trốn khỏi nơi cư trú, giữa anh Thắng và Dậu vẫn chưa thỏa thuận về giá trị của hai mảnh đất này.

Theo lời khai tại cơ quan điều tra, anh Thắng có quan hệ quen biết với Dậu và ông Hảo trước khi vụ án này xảy ra và anh Thắng cũng đã từng cho vợ chồng Dậu vay tiền. Sau đó, vì cần tiền đầu tư kinh doanh nên anh Thắng đã vay tiền của Dậu nhiều lần với lãi suất 15% một tháng. Hàng tháng, anh Thắng và Dậu đều đối chiếu công nợ và ký biên nhận thanh toán với nhau. Lần cuối cùng chốt nợ, anh Thắng đã viết hai giấy nhận nợ với Dậu với tổng số tiền hơn 145 tỷ đồng (trong đó 54,9 tỷ đồng vay và gần 90,6 tỷ đồng lãi). Anh Thắng khai, mục đích của việc viết giấy nhận nợ số tiền trên để Dậu có thể chứng minh rằng, anh Thắng nợ Dậu tương đương số tiền Dậu nợ những người khác. Do chưa đủ cơ sở xác định anh Thắng đồng phạm với Dậu trong vụ án này nên cơ quan điều tra đã tách riêng hành vi của anh Thắng để tiếp tục điều tra làm rõ và xử lý sau.

Quá trình điều tra còn xác định, anh Nguyễn Văn Tuấn, ở phường Quyết Thắng, TP Sơn La, tỉnh Sơn La là người viết giấy vay nợ của Dậu số tiền 31 tỷ đồng. Tuy nhiên, Dậu lại khai trước cơ quan điều tra rằng, chị ta không đưa khoản tiền này cho anh Tuấn. Lý do anh Tuấn viết giấy vay số tiền này nhằm mục đích để Dậu chứng minh, số tiền Dậu đã vay được sử dụng cho người khác vay làm ăn nhằm tạo thêm niềm tin để người dân có thể tiếp tục cho Dậu vay tiền. Do không đủ cơ sở xác định, anh Tuấn đồng phạm với Dậu nên cơ quan điều tra không đề cập xử lý.

Trong số 62 giấy biên nhận vay tiền của Dậu thì có 25 giấy có chữ ký xác nhận của chồng Dậu là ông Hảo. Nhưng Dậu khai, chị ta là người hỏi vay và đã sử dụng tất cả số tiền liên quan đến chữ ký của ông Hảo. Quá trình điều tra, cơ quan điều tra kết luận, tuy không đủ cơ sở xác định ông Hảo đồng phạm với Dậu trong vụ án này, nhưng ông Hảo phải chịu trách nhiệm dân sự trong việc bồi hoàn và khắc phục hậu quả những khoản tiền mà Dậu đã viết giấy vay.

Viện KSND TP Hà Nội xác định, hành vi của Dậu đã phạm vào tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản theo khoản 4, điều 140 Bộ luật Hình sự. Khung hình phạt cho tội danh này từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân. Quá trình xét xử vụ án, do lời khai của bị cáo Dậu và một số bị hại cũng như người có quyền và nghĩa vụ liên quan không đồng nhất về số tiền đã cho vay, nhận vay cũng như các giao dịch liên quan đến tiền vay, nhận nợ mà điều này không thể làm rõ được tại phiên xử nên HĐXX đã tuyên trả hồ sơ, yêu cầu điều tra bổ sung để làm rõ về vấn đề này để đảm bảo cho việc xét xử được khách quan, đúng pháp luật./.

Mời quý độc giả theo dõi VOV.VN trên

Tin liên quan

Vỡ nợ ở Lạng Sơn: Chủ nợ trăm tỷ bất ngờ rút đơn
Vỡ nợ ở Lạng Sơn: Chủ nợ trăm tỷ bất ngờ rút đơn

VOV.VN -2 trong số hàng chục chủ nợ của vợ chồng Trung – Liên bất ngờ xin rút đơn.

Vỡ nợ ở Lạng Sơn: Chủ nợ trăm tỷ bất ngờ rút đơn

Vỡ nợ ở Lạng Sơn: Chủ nợ trăm tỷ bất ngờ rút đơn

VOV.VN -2 trong số hàng chục chủ nợ của vợ chồng Trung – Liên bất ngờ xin rút đơn.

Sự thật vụ “vỡ nợ” tiền tỷ ở Lạng Sơn
Sự thật vụ “vỡ nợ” tiền tỷ ở Lạng Sơn

VOV.VN -Hiện đã có 13 bị hại đến cơ quan công an trình báo với số tiền bị nợ hơn 36 tỷ đồng.

Sự thật vụ “vỡ nợ” tiền tỷ ở Lạng Sơn

Sự thật vụ “vỡ nợ” tiền tỷ ở Lạng Sơn

VOV.VN -Hiện đã có 13 bị hại đến cơ quan công an trình báo với số tiền bị nợ hơn 36 tỷ đồng.

“Đại gia” gỗ vỡ nợ lĩnh án 15 năm tù
“Đại gia” gỗ vỡ nợ lĩnh án 15 năm tù

VOV.VN - Lừa thế chấp ngân hàng 2.700m3 gỗ để vay 43 tỷ đồng, Thiện và vợ đã bán hết số gỗ đem thế chấp

“Đại gia” gỗ vỡ nợ lĩnh án 15 năm tù

“Đại gia” gỗ vỡ nợ lĩnh án 15 năm tù

VOV.VN - Lừa thế chấp ngân hàng 2.700m3 gỗ để vay 43 tỷ đồng, Thiện và vợ đã bán hết số gỗ đem thế chấp

Xôn xao đường dây tín dụng đen vỡ nợ hàng trăm tỷ đồng
Xôn xao đường dây tín dụng đen vỡ nợ hàng trăm tỷ đồng

Chủ tiệm vàng HP huy động số tiền lên đến hàng trăm tỷ đồng rồi cho vay lại với lãi suất cao hưởng chênh lệch. Người vay làm ăn thua lỗ bỏ trốn, dẫn tới vỡ nợ

Xôn xao đường dây tín dụng đen vỡ nợ hàng trăm tỷ đồng

Xôn xao đường dây tín dụng đen vỡ nợ hàng trăm tỷ đồng

Chủ tiệm vàng HP huy động số tiền lên đến hàng trăm tỷ đồng rồi cho vay lại với lãi suất cao hưởng chênh lệch. Người vay làm ăn thua lỗ bỏ trốn, dẫn tới vỡ nợ

Vụ vỡ nợ 47 tỉ đồng: Truy nã vợ chồng nữ cán bộ cục thuế
Vụ vỡ nợ 47 tỉ đồng: Truy nã vợ chồng nữ cán bộ cục thuế

Công an Kon Tum phát lệnh truy nã hai vợ chồng bà Nguyệt  - cán bộ phòng kê khai và kế toán thuế, Cục Thuế tỉnh Kon Tum.

Vụ vỡ nợ 47 tỉ đồng: Truy nã vợ chồng nữ cán bộ cục thuế

Vụ vỡ nợ 47 tỉ đồng: Truy nã vợ chồng nữ cán bộ cục thuế

Công an Kon Tum phát lệnh truy nã hai vợ chồng bà Nguyệt  - cán bộ phòng kê khai và kế toán thuế, Cục Thuế tỉnh Kon Tum.

"Sập bẫy" tín dụng đen, dân nghèo càng thêm khốn khó
"Sập bẫy" tín dụng đen, dân nghèo càng thêm khốn khó

VOV.VN - Do sập bẫy tín dụng đen, nhiều gia đình dân tộc thiểu số ở Quảng Ngãi đến cái ăn cũng là điều xa xỉ.

"Sập bẫy" tín dụng đen, dân nghèo càng thêm khốn khó

"Sập bẫy" tín dụng đen, dân nghèo càng thêm khốn khó

VOV.VN - Do sập bẫy tín dụng đen, nhiều gia đình dân tộc thiểu số ở Quảng Ngãi đến cái ăn cũng là điều xa xỉ.

Sự thật về vụ vỡ nợ hàng trăm tỷ ở Hải Phòng
Sự thật về vụ vỡ nợ hàng trăm tỷ ở Hải Phòng

(VOV) -Với chiêu thức huy động tiền của dân với lãi suất cao, chủ cơ sở đã tạo ra được nguồn vốn hàng trăm tỷ đồng, rồi tuyên bố vỡ hụi.

Sự thật về vụ vỡ nợ hàng trăm tỷ ở Hải Phòng

Sự thật về vụ vỡ nợ hàng trăm tỷ ở Hải Phòng

(VOV) -Với chiêu thức huy động tiền của dân với lãi suất cao, chủ cơ sở đã tạo ra được nguồn vốn hàng trăm tỷ đồng, rồi tuyên bố vỡ hụi.

Thêm vụ vỡ nợ hàng trăm tỷ đồng tại Lạng Sơn
Thêm vụ vỡ nợ hàng trăm tỷ đồng tại Lạng Sơn

Đối tượng vẫn dùng chiêu thức vay lãi suất cao ngất ngưởng gấp nhiều lần ngân hàng.

Thêm vụ vỡ nợ hàng trăm tỷ đồng tại Lạng Sơn

Thêm vụ vỡ nợ hàng trăm tỷ đồng tại Lạng Sơn

Đối tượng vẫn dùng chiêu thức vay lãi suất cao ngất ngưởng gấp nhiều lần ngân hàng.

Vỡ nợ hơn 20 tỷ đồng, vợ viện trưởng VKS lĩnh án 17 năm
Vỡ nợ hơn 20 tỷ đồng, vợ viện trưởng VKS lĩnh án 17 năm

Bà chủ DN xăng dầu bị cáo buộc lợi dụng vị trí công việc của chồng để vay tiền của 34 người song mất khả năng thanh toán.

Vỡ nợ hơn 20 tỷ đồng, vợ viện trưởng VKS lĩnh án 17 năm

Vỡ nợ hơn 20 tỷ đồng, vợ viện trưởng VKS lĩnh án 17 năm

Bà chủ DN xăng dầu bị cáo buộc lợi dụng vị trí công việc của chồng để vay tiền của 34 người song mất khả năng thanh toán.

Giáo viên trường chuyên bị bắt liên quan đến “tín dụng đen”
Giáo viên trường chuyên bị bắt liên quan đến “tín dụng đen”

VOV.VN -Nữ giáo viên môn Sinh học trường THPT chuyên Lam Sơn (Thanh Hóa) bị bắt giữ do liên quan đến hoạt động vay nợ tiền.

Giáo viên trường chuyên bị bắt liên quan đến “tín dụng đen”

Giáo viên trường chuyên bị bắt liên quan đến “tín dụng đen”

VOV.VN -Nữ giáo viên môn Sinh học trường THPT chuyên Lam Sơn (Thanh Hóa) bị bắt giữ do liên quan đến hoạt động vay nợ tiền.

Xét xử nguyên Phó Chủ tịch xã tuyên bố vỡ nợ hơn 8 tỷ đồng
Xét xử nguyên Phó Chủ tịch xã tuyên bố vỡ nợ hơn 8 tỷ đồng

VOV.VN- TAND thị xã Thái Hoà, Nghệ An đã mở phiên sơ thẩm xét xử nguyên Phó Chủ tịch xã tuyên bố vỡ nợ hơn 8 tỷ đồng cách nay gần 1 năm.

Xét xử nguyên Phó Chủ tịch xã tuyên bố vỡ nợ hơn 8 tỷ đồng

Xét xử nguyên Phó Chủ tịch xã tuyên bố vỡ nợ hơn 8 tỷ đồng

VOV.VN- TAND thị xã Thái Hoà, Nghệ An đã mở phiên sơ thẩm xét xử nguyên Phó Chủ tịch xã tuyên bố vỡ nợ hơn 8 tỷ đồng cách nay gần 1 năm.