Chuyển tiền điện tử 1.000 USD trở lên phải báo cáo

Ngân hàng Nhà nước mới ban hành Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 35/2013/TT-NHNN ngày 31/12/2013 hướng dẫn thực hiện một số quy định về phòng, chống rửa tiền.

Theo đó, các tổ chức tài chính được phép thực hiện dịch vụ thanh toán trong nước, quốc tế phải báo cáo với Cục Phòng, chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước) bằng tệp dữ liệu điện tử từng giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương.

Đặc biệt, khi chuyển tiền điện tử quốc tế ra vào Việt Nam có trị giá từ 1.000 USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác cũng bắt buộc phải báo cáo với Cục Phòng, chống rửa tiền.

Đáng lưu ý, thông tư mới sửa đổi cũng quy định các giao dịch chuyển tiền điện tử không phải báo cáo là giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa dịch vụ; Giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính.

Đối với thông tin thu thập bổ sung với khách hàng cá nhân về mức thu nhập trung bình giảm từ 6 tháng xuống 3 tháng gần nhất. Việc cập nhật thông tin định kỳ được tăng từ 6 tháng lên 1 năm một lần hoặc khi đối tượng báo cáo biết thông tin về khách hàng đã có sự thay đổi.

Thông tư sửa đổi có hiệu lực từ ngày 26/12/2014./.