Ngăn chặn thanh toán khống qua thẻ tín dụng

VOV.VN - NHNN yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán ngăn chặn tình trạng đơn vị chấp nhận thẻ thông đồng với chủ thẻ thực hiện giao dịch khống.

Theo Ngân hàng Nhà nước (NHNN), thẻ tín dụng chỉ được sử dụng để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ; rút tiền mặt tại POS được lắp đặt tại chi nhánh, phòng giao dịch của tổ chức thanh toán thẻ.

Do đó, để kiểm soát, phòng ngừa và ngăn chặn các hành vi sử dụng thẻ ngân hàng, đặc biệt là thẻ tín dụng không đúng quy định pháp luật và kiểm soát các rủi ro, NHNN vừa có công văn yêu cầu các ngân hàng thương mại và đơn vị thành viên tăng cường các biện pháp phòng ngừa, ngăn chặn việc đơn vị chấp nhận thẻ thông đồng với chủ thẻ thực hiện giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ với mục đích rút tiền mặt.

Ngân hàng Nhà nước yêu cầu ngăn chặn thanh toán khống qua thẻ tín dụng. (Ảnh minh họa: KT)

Cơ quan chức năng yêu cầu các đơn vị phải rà soát, kiểm tra lại toàn bộ quy trình, quy định nội bộ, thủ tục, hồ sơ đăng ký phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng, mở và sử dụng tài khoản thanh toán, đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành.

Cụ thể, đối với thẻ tín dụng, phải có quy định rõ về phạm vi sử dụng thẻ tín dụng theo quy định, như: thẻ tín dụng chỉ được sử dụng để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ; rút tiền mặt tại POS được lắp đặt tại chi nhánh, phòng giao dịch của tổ chức thanh toán thẻ.

Các ngân hàng cũng được yêu cầu rà soát, kiểm tra lại toàn bộ quy trình đăng ký, phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng, mở và sử dụng tài khoản thanh toán.

NHNN yêu cầu Tổ chức thanh toán thẻ xây dựng tiêu chí lựa chọn đơn vị chấp nhận thẻ. Ngoài ra, cần ngăn ngừa trường hợp ngân hàng này ngừng ký hợp đồng do có hành vi vi phạm pháp luật thì chuyển sang ký hợp đồng với ngân hàng khác.

Đối với tổ chức thẻ quốc tế, cơ quan quản lý yêu cầu tăng cường công tác trao đổi, chia sẻ thông tin và cảnh báo đến các tổ chức thanh toán thẻ danh sách các đơn vị có dấu hiệu thanh toán khống./.

Viết bình luận

Tin liên quan

Sẽ xử lý nghiêm việc rút tiền mặt qua thẻ tín dụng

VOV.VN - Sắp tới, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) sẽ ngăn chặn việc một số ngân hàng thương mại cho vay tiêu dùng qua thẻ tín dụng.

Sử dụng thẻ tín dụng như thế nào cho hiệu quả?

VOV.VN - Để phát triển thẻ, ngân hàng cần gia tăng hơn nữa niềm tin cho cộng đồng, giải bài toán tâm lý e ngại, vấn đề bảo mật, an toàn.

Cho vay tiêu dùng qua thẻ tín dụng bị xử lý thế nào?

VOV.VN - Xử lý nghiêm việc ngân hàng cho vay tiêu dùng qua thẻ tín dụng, CPI bình quân 7 tháng qua thấp nhất trong 3 năm… là những tin tức kinh tế đáng chú ý.

Tin cùng chuyên mục