Vì sao ông Hà Văn Thắm và bà Nguyễn Minh Thu đều bị bắt?

Chiều 28/1/2015, Cơ quan Cảnh sát điều tra – Bộ Công đã ra quyết định khởi tố bổ sung vụ án hình sự xảy ra tại Ngân hàng Ngân hàng TMCP Đại Dương (OceanBank), đồng thời thi hành lệnh bắt tạm giam 4 tháng đối với Nguyễn Minh Thu– cựu Chủ tịch HĐQT – cựu Tổng Giám đốc Ngân hàng Oceanbank.

Theo cơ quan điều tra, bà Nguyễn Minh Thu bị bắt về tội  “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng”.

Hiện tại, người đang nắm giữ vị trí Chủ tịch HĐQT của OceanBank là bà Đào Thị Thúy - thành viên độc lập HĐQT.

Chức vụ Phó Tổng Giám đốc phụ trách OceanBank cũng được giao cho ông Vũ Nhật Lâm do bà Nguyễn Thị Mai Hương có đơn xin thôi nhiệm vụ.

Trước đó, ngày 24/10, Cơ quan Cảnh sát điều tra- Bộ Công an (C46) đã thi hành lệnh bắt, khám xét đối với Hà Văn Thắm – nguyên Chủ tịch HĐQT OceanBank về tội danh "Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng". Sự kiện ông Hà Văn Thắm bị bắt được coi là “tâm chấn” lớn của ngân hàng này. Bộ máy lãnh đạo bị xáo trộn, hàng loạt sai phạm của cá nhân ông Thắm gây ảnh hưởng lớn đến hoạt động ngân hàng, nhất là cho vay.

Được biết, từ đầu tháng 1/2015, Oceanbank đã dừng giải ngân một số khoản vay mới. Các hoạt động khác từ các chi nhánh, phòng giao dịch đều phải báo cáo trực tiếp với Phó Tổng Giám đốc ngân hàng.

Trước đó, có thông tin ngân hàng Oceanbank trong 6 tháng đầu năm 2014, lợi nhuận chỉ đạt ở mức hơn 50 tỷ đồng trong khi nợ xấu tăng vọt lên hơn 5%. Tuy nhiên ngay sau đó, đại diện của ngân hàng đã bác thông tin này.

Theo phía Oceanbank cho biết, báo cáo tài chính 6 tháng đầu năm 2014, tại thời điểm 30/6/2014, tổng tài sản của OceanBank đạt 68.783 tỷ đồng, tăng 1.708 tỷ đồng so với cuối năm 2013 và đạt 101% kế hoạch cả năm 2014, tổng huy động vốn đạt 63.630 tỷ đồng, đạt 103% kế hoạch năm, tăng 1.563 tỷ đồng so với cuối năm 2013.

Lợi nhuận thuần từ hoạt động kinh doanh trước chi phí dự phòng rủi ro tín dụng của ngân hàng đạt 350,9 tỷ đồng. Chi phí trích lập dự phòng rủi ro 6 tháng đầu năm 2014 là 299,2 tỷ đồng.

Dù tới 1/1/2015, ngân hàng mới phải thực hiện phân loại nợ theo cơ chế chặt chẽ hơn (theo kết quả xếp hạng của Trung tâm Thông tin tín dụng), nhưng OceanBank đã chủ động trích lập sớm, trước thời điểm quy định bắt buộc.

Như vậy, tổng lợi nhuận trước thuế 6 tháng đầu năm 2014 của OceanBank đạt 51,7 tỷ đồng. Và cũng chính vì áp dụng theo Thông tư 02 từ 1/6/2014 nên tỷ lệ nợ xấu của OceanBank giảm đi, còn 2,56% thay vì trên 5% theo cách tính thông thường trước đây./.