Cách thức phòng tránh kẻ gian trộm tiền trong tài khoản

Công an Hà Nội vừa đưa ra những khuyến cáo với người dân, đồng thời nhận diện thủ đoạn và cách thức phòng tránh việc bị kẻ gian trộm tiền trong tài khoản.

Theo chỉ huy Phòng Cảnh sát Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao - Công an Hà Nội, từ thực tiễn công tác đấu tranh,  đơn vị nhận thấy thời gian gần đây, tội phạm công nghệ cao trong lĩnh vực ngân hàng chủ yếu sử dụng 3 chiêu trò phạm tội. Đầu tiên là việc mua, bán thông tin tài khoản thẻ ATM bị đánh cắp, sau đó tự sản xuất thẻ giả để rút tiền.

Loại tội phạm này chủ yếu là người nước ngoài, trong đó nhiều đối tượng người Trung Quốc nhập cảnh vào Việt Nam qua đường tiểu ngạch hoặc đi du lịch. Khi vào Việt Nam, chúng thường mang theo phôi thẻ ATM cùng các thiết bị để sản xuất thẻ ATM, thẻ tín dụng giả.

Đơn cử như đầu tháng 6-2016, CAQ Ba Đình bắt quả tang 2 đối tượng Tian Yun Yun (SN 1987) và Zhong Zheng (SN 2.000), đều ở tỉnh Quảng Tây, Trung Quốc đang dùng thẻ ATM giả để rút tiền tại cây ATM trên phố Giảng Võ, phường Cát Linh, quận Đống Đa.

Thời điểm này, lực lượng chức năng thu giữ tang vật gồm 210 triệu đồng và một số thiết bị là công cụ phạm tội của các đối tượng… Đáng chú ý, 2 đối tượng này, cũng như những ổ nhóm tội phạm trộm tiền trong thẻ từng bị xử lý, chỉ là những “con rối” bị giật dây, trong khi các đối tượng cầm đầu đang điều hành cách đó cả nghìn cây số. Chính những kẻ này đã đánh cắp và thông tin về tài khoản ngân hàng cho đồng bọn qua phần mềm để thực hiện hành vi phạm tội.

Chiêu trò thứ hai đang khá phổ biến, là tội phạm sử dụng “Skimming”. Loại tội phạm này thường đến những “cây” ATM vắng vẻ, rồi tiến hành lắp đặt các thiết bị theo dõi. Người dân dùng thẻ ATM  khi thao tác rút tiền sẽ bị các thiết bị đặt lén sao chép lại dữ liệu. Từ đó, các đối tượng không quá khó khăn đánh cắp thông tin của khách hàng và dùng thẻ giả để rút hết tiền trong tài khoản.

“Phishing” - là thủ đoạn thứ ba mà tội phạm cũng thường áp dụng để đánh cắp thông tin tài khoản ngân hàng của người dân. Các đối tượng lừa đảo bằng cách lập những trang web giả mạo với giao diện giống như các trang mạng xã hội nổi tiếng, các trang web mua bán, hay web giao dịch trực tuyến của các ngân hàng.

Hai đối tượng người Trung Quốc và tang vật vụ trộm tiền trong tài khoản ngân hàng
Sau đó, các đối tượng giả danh các cơ quan, tổ chức gửi email với đường link trang web, tin nhắn thông báo trúng thưởng và yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cần thiết. Người dùng vì sự chủ quan của mình đã cung cấp thông tin cho một trang web trông có vẻ hợp pháp, nhưng lại là trang web giả mạo do các hacker lập nên. Khi lấy được thông tin thẻ, mật khẩu, mã giao dịch OTP các đối tượng truy cập tài khoản ngân hàng và thực hiện chuyển tiền.

Thủ đoạn này đã được các đối tượng sử dụng trong vụ đánh cắp 200 triệu đồng từ tài khoản ngân hàng V. của một khách hàng thời gian vừa qua. Rất may, khi các đối tượng định tiếp tục “xơi” thêm 300 triệu đồng, phía ngân hàng đã kịp thời phong tỏa.      

Công an Hà Nội vừa đưa ra những khuyến cáo với người dân, đồng thời nhận diện thủ đoạn và cách thức phòng tránh việc bị kẻ gian trộm tiền trong tài khoản./.

Tin liên quan

Đà Nẵng: Vụ cháy nhà khiến 2 cha con thiệt mạng có dấu hiệu bất thường
Đà Nẵng: Vụ cháy nhà khiến 2 cha con thiệt mạng có dấu hiệu bất thường

Theo cơ quan điều tra, qua khám nghiệm hiện trường, đây không phải là vụ cháy do chập điện, mà có nhiều điểm bất thường, cần phải làm rõ

Đà Nẵng: Vụ cháy nhà khiến 2 cha con thiệt mạng có dấu hiệu bất thường

Đà Nẵng: Vụ cháy nhà khiến 2 cha con thiệt mạng có dấu hiệu bất thường

Theo cơ quan điều tra, qua khám nghiệm hiện trường, đây không phải là vụ cháy do chập điện, mà có nhiều điểm bất thường, cần phải làm rõ

Dùng súng “giải quyết” tranh chấp đất rừng, 3 người bị bắn chết
Dùng súng “giải quyết” tranh chấp đất rừng, 3 người bị bắn chết

VOV.VN- Sáng nay tại Đắc Nông xảy ra vụ tranh chấp đất rừng khiến 3 người bị bắn chết và nhiều người bị thương.

Dùng súng “giải quyết” tranh chấp đất rừng, 3 người bị bắn chết

Dùng súng “giải quyết” tranh chấp đất rừng, 3 người bị bắn chết

VOV.VN- Sáng nay tại Đắc Nông xảy ra vụ tranh chấp đất rừng khiến 3 người bị bắn chết và nhiều người bị thương.

Khoanh vùng được nhóm nghi can chém vào tay người đang chạy xe
Khoanh vùng được nhóm nghi can chém vào tay người đang chạy xe

Công an đã khoanh vùng được nhóm nghi can gây án, đang truy bắt. Còn nạn nhân đã được phẫu thuật nối lại cánh tay.

Khoanh vùng được nhóm nghi can chém vào tay người đang chạy xe

Khoanh vùng được nhóm nghi can chém vào tay người đang chạy xe

Công an đã khoanh vùng được nhóm nghi can gây án, đang truy bắt. Còn nạn nhân đã được phẫu thuật nối lại cánh tay.

Gã chồng từ Trung Quốc về chém chết tình địch trên giường ra đầu thú
Gã chồng từ Trung Quốc về chém chết tình địch trên giường ra đầu thú

Biết vợ có quan hệ bất chính với hàng xóm, Hoa âm thầm từ Trung Quốc về để bắt tại trận. Trong cơn ghen bùng lên, Hoa xông vào chém tình địch tử vong

Gã chồng từ Trung Quốc về chém chết tình địch trên giường ra đầu thú

Gã chồng từ Trung Quốc về chém chết tình địch trên giường ra đầu thú

Biết vợ có quan hệ bất chính với hàng xóm, Hoa âm thầm từ Trung Quốc về để bắt tại trận. Trong cơn ghen bùng lên, Hoa xông vào chém tình địch tử vong

Châm lửa đốt nhà vì mẹ không cho tiền
Châm lửa đốt nhà vì mẹ không cho tiền

Mẹ không cho tiền mua ma túy, Đức dùng lửa đốt chăn, đệm quần áo… để uy hiếp.

Châm lửa đốt nhà vì mẹ không cho tiền

Châm lửa đốt nhà vì mẹ không cho tiền

Mẹ không cho tiền mua ma túy, Đức dùng lửa đốt chăn, đệm quần áo… để uy hiếp.

Tin nóng trong ngày: “Thánh chửi” bị bắt vì nổ súng trong đêm
Tin nóng trong ngày: “Thánh chửi” bị bắt vì nổ súng trong đêm

VOV.VN - Công an Bắc Ninh làm rõ, "thánh chửi" Dương Minh Tuyền vừa đi vừa nổ súng gây náo loạn một khu phố. 

Tin nóng trong ngày: “Thánh chửi” bị bắt vì nổ súng trong đêm

Tin nóng trong ngày: “Thánh chửi” bị bắt vì nổ súng trong đêm

VOV.VN - Công an Bắc Ninh làm rõ, "thánh chửi" Dương Minh Tuyền vừa đi vừa nổ súng gây náo loạn một khu phố. 

Quản đốc bị công nhân chém tử vong ngay cổng công ty
Quản đốc bị công nhân chém tử vong ngay cổng công ty

VOV.VN - Thấy quản đốc vừa đi ra đến cổng công ty, hung thủ dùng dao phay chém nhiều nhát khiến nạn nhân tử vong.

Quản đốc bị công nhân chém tử vong ngay cổng công ty

Quản đốc bị công nhân chém tử vong ngay cổng công ty

VOV.VN - Thấy quản đốc vừa đi ra đến cổng công ty, hung thủ dùng dao phay chém nhiều nhát khiến nạn nhân tử vong.