Tiền kỹ thuật số có thể là vỏ bọc cho lừa đảo

VOV.VN - Hàng nghìn tỷ đồng thiệt hại sau mỗi vụ lừa đảo đầu tư đa cấp vào tiền kỹ thuật số, thế nhưng không ít các nhà đầu tư vẫn lao vào như "thiêu thân".

Chỉ trong chưa đầy một năm qua đã xảy ra hàng loạt vụ lừa đảo đầu tư vào tiền kỹ thuật số như mô hình đầu tư tiền kỹ thuật số AOC, iFan, Pincoin... gây thiệt hại lên đến con số hàng nghìn tỷ đồng cho các nhà đầu tư. Gần đây nhất là vụ lừa đảo của Sky Mining (thông qua dạng máy đào tiền ảo) ước tính cũng gây thiệt hại hơn 700 tỷ đồng.

Vụ lừa đảo đầu tư vào tiền kỹ thuật số của Sky Mining gây thiệt hại hơn 700 tỷ đồng. (Ảnh minh họa: KT).

Theo tạp chí Finder, chỉ riêng việc đầu tư vận hành máy đào bitcoin ở Việt Nam tại thời điểm này cũng khó đạt lợi nhuận chứ chưa kể đến những mô hình đa cấp kim tự tháp thiếu hiệu quả như Sky Mining khi phải chia sẻ lợi nhuận "khủng" với các nhà đầu tư khác.

Giới chuyên gia nhận định, hầu hết các mô hình đầu tư tiền kỹ thuật số AOC, iFan, Pincoin... đều là dạng biến tướng đa cấp, không chỉ thiệt hại về tiền của mà còn gây nhiều hệ lụy. Trong đó, vụ kinh doanh đa cấp tiền kỹ thuật số iFan đã bị cơ quan chức năng đưa ra khởi tố.

Thế nhưng, dường như những thiệt hại hàng nghìn tỷ đồng của hàng chục nghìn nhà đầu tư cũng không đủ sức răn đe, cảnh báo. Hiện vẫn có nhan nhản dự án dựa trên cái gọi là đầu tư tiền kỹ thuật số hay sàn giao dịch kỹ thuật số liên tục ra đời.

Anh Hồ Trường Giang, một nhà đầu tư tiền kỹ thuật số chia sẻ, hiện nay có rất nhiều các nhóm kín trên các nền tảng mạng xã hội hoặc diễn đàn kêu gọi đầu tư, kinh doanh tiền kỹ thuật số, bất chấp những lời cảnh báo hay biến tướng hình thức đầy rủi ro, thu hút không ít nhà đầu tư tham gia.

"Họ thường dùng lợi nhuận với giá trị cực cao để thu hút, khiến lòng tham của con người dễ nổi lên. Thêm nữa là kiến thức về tiền kỹ thuật số của các nhà đầu tư Việt khá hạn chế trong khi lợi nhuận hứa hẹn lại quá dễ dàng", anh Giang cho biết.

Ngay trong vụ việc Sky Mining, nhà đầu tư bị che mờ mắt bởi khoản lãi suất cao đến 300%/năm. Hậu quả nhãn tiền không chỉ thiệt hại kinh tế mà còn kéo theo một loạt các hệ lụy như gây tâm lý xã hội nặng nề, làm giảm sút niềm tin của người dân, doanh nghiệp...

Hàng trăm loại tiền kỹ thuật số biến mất sau khi ra đời vài tháng đến 1 năm. (Ảnh: Tạp chí Bitcoin).

Theo thống kê của các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số lớn nhất thế giới như Binance, OKEx, Coinmarketcap... đã có hàng trăm loại tiền kỹ thuật số biến mất sau khi ra đời vài tháng đến 1 năm và hàng trăm loại tiền kỹ thuật số khác sụt giảm giá trị. Ngay cả những đồng tiền kỹ thuật số được công nhận giá trị trên toàn thế giới như bitcoin, ethereum... cũng lên xuống thất thường tùy thuộc rất nhiều yếu tố.

Thống kê của cảnh sát quốc tế cũng cho thấy, trong số những vụ phát hành tiền kỹ thuật số trên thế giới có tới 90% là lừa đảo. Thống kê của Google cũng thể hiện số lượng người tìm kiếm từ khóa liên quan đến bitcoin đã giảm hàng chục lần trong thời gian gần đây.

Ethereum World News đánh giá, vụ việc Sky Mining tại Việt Nam một lần nữa chỉ ra mặt trái của tiền kỹ thuật số là sự thiếu vắng hành lang pháp lý, một chuẩn mực chung cho quản lý tiền kỹ thuật số trên khắp thế giới.

Cùng với sự thiếu kiến thức của nhà đầu tư, tiền kỹ thuật số dễ dàng trở thành phương tiện và vỏ bọc cho những vụ lừa đảo với quy mô ngày càng lớn.

Hiện nay, tại Việt Nam chưa có cơ sở pháp lý đồng bộ để xử lý thích đáng các vụ việc lừa đảo liên quan đến tiền kỹ thuật số cũng như chưa có khung pháp lý để quản lý chặt chẽ, tránh các vụ việc tương tự xảy ra./.

Quyết liệt quản lý tiền ảo

Các tổ chức tín dụng và các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không được cung ứng bất kỳ dịch vụ thanh toán, thẻ, tín dụng, chuyển tiền…

Mời quý độc giả theo dõi VOV.VN trên

Tin liên quan

Quản lý tiền điện tử để ngăn chặn những người “bán trời không văn tự“
Quản lý tiền điện tử để ngăn chặn những người “bán trời không văn tự“

VOV.VN - Tiền điện tử dù chưa được công nhận tại Việt Nam nhưng những hệ lụy bước đầu đang đặt ra thách thức lớn cho các cơ quan chức năng.

Quản lý tiền điện tử để ngăn chặn những người “bán trời không văn tự“

Quản lý tiền điện tử để ngăn chặn những người “bán trời không văn tự“

VOV.VN - Tiền điện tử dù chưa được công nhận tại Việt Nam nhưng những hệ lụy bước đầu đang đặt ra thách thức lớn cho các cơ quan chức năng.

Quyết liệt quản lý tiền ảo
Quyết liệt quản lý tiền ảo

Các tổ chức tín dụng và các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không được cung ứng bất kỳ dịch vụ thanh toán, thẻ, tín dụng, chuyển tiền…

Quyết liệt quản lý tiền ảo

Quyết liệt quản lý tiền ảo

Các tổ chức tín dụng và các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không được cung ứng bất kỳ dịch vụ thanh toán, thẻ, tín dụng, chuyển tiền…

Chính phủ lưu ý người dân thận trọng khi giao dịch tiền ảo
Chính phủ lưu ý người dân thận trọng khi giao dịch tiền ảo

VOV.VN - Ở Việt Nam, giao dịch tiền ảo cuối năm 2017, đầu năm 2018 diễn biến phức tạp, thu hút nhiều cá nhân quan tâm và tham gia mua bán, đầu tư.

Chính phủ lưu ý người dân thận trọng khi giao dịch tiền ảo

Chính phủ lưu ý người dân thận trọng khi giao dịch tiền ảo

VOV.VN - Ở Việt Nam, giao dịch tiền ảo cuối năm 2017, đầu năm 2018 diễn biến phức tạp, thu hút nhiều cá nhân quan tâm và tham gia mua bán, đầu tư.

Liên quan vụ việc Sky Mining: Ngân hàng Nhà nước nói gì về tiền ảo?
Liên quan vụ việc Sky Mining: Ngân hàng Nhà nước nói gì về tiền ảo?

VOV.VN - Theo Phó Thống đốc Nguyễn Thị Hồng, hiện nay, các quy định pháp lý hiện hành chưa có định nghĩa cụ thể về tài sản ảo và tiền ảo. 

Liên quan vụ việc Sky Mining: Ngân hàng Nhà nước nói gì về tiền ảo?

Liên quan vụ việc Sky Mining: Ngân hàng Nhà nước nói gì về tiền ảo?

VOV.VN - Theo Phó Thống đốc Nguyễn Thị Hồng, hiện nay, các quy định pháp lý hiện hành chưa có định nghĩa cụ thể về tài sản ảo và tiền ảo.