Bình Định tạm giữ hình sự 2 thanh niên cho vay nặng lãi

Từ năm 2021 đến nay, Doãn Trọng Nghĩa đến thành phố Quy Nhơn, tỉnh Quảng Ngãi thuê chung cư để hoạt động cho vay nặng lãi. Đầu năm 2023, Nghĩa thuê Tô Hồng Ngọc cùng làm. Thủ đoạn của các đối tượng là sử dụng mạng xã hội Facebook, Zalo đăng bài có nội dung cho vay tiền góp, kèm số điện thoại với thủ tục đơn giản, nhanh gọn, đánh vào tâm lý người vay không muốn thủ tục thế chấp rườm rà.

Khi có người liên hệ vay tiền thì các đối tượng này thỏa thuận cho vay, yêu cầu người vay cung cấp các giấy tờ tùy thân và dẫn về nhà để biết vị trí nhà ở, đề phòng họ bỏ trốn không trả tiền. Doãn Trọng Nghĩa trực tiếp quản lý hoạt động cho vay. Những người vay sẽ tham gia một nhóm zalo. 

Theo điều tra ban đầu, nhóm đối tượng cho vay với lãi suất 219% đến 365%/năm, cao gấp 11 đến 18 lần so với mức lãi suất quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự. Khi người vay không có khả năng trả tiền góp hằng ngày thì các đối tượng này sẽ đáo hạn, tức là tiếp tục vay thêm tiền với cách thức tương tự như trên để cấn trừ số ngày tiền góp chưa đóng.

Doãn Trọng Nghĩa và Tô Hồng Ngọc đã cho 20 người ở thành phố Quy Nhơn vay với số tiền hơn 1 tỷ đồng. Từ đó, Nghĩa thu lời bất chính hơn 363 triệu đồng, còn Ngọc thu lời bất chính gần 179 triệu đồng. Khám xét nơi ở của các đối tượng, Công an thành phố Quy Nhơn thu giữ nhiều giấy tờ liên quan đến các hợp đồng cho vay, 5 điện thoại di động, 1 xe ô tô.

Ngày 25/12/2023, Giám đốc Công an tỉnh Bình Định đã có quyết định khen thưởng Công an thành phố Quy Nhơn vì thành tích xuất sắc, đột xuất trong Chuyên án “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự” và truy xét nhanh đối tượng trộm cắp tài sản trên địa bàn thành phố Quy Nhơn.